Финансовый мониторинг

Осознавая важность и особую значимость проводимой во всем цивилизованном мире политики по противодействию легализации преступных доходов, а также учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, в АО «Московский Индустриальный Банк» (далее по тексту – БАНК) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту – Система), основанная на принципе участия всех сотрудников БАНКА, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции и направленной на предотвращение операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с отмыванием доходов, полученных от преступной деятельности, а также исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.

Данная Система организована в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, а также на основе рекомендаций и требований, разработанных в этой области общепринятыми международными организациями - Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force – FATF), Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision), и надзорных и регуляторных органов страны.

БАНК с осторожностью подходит к выбору и формированию своей клиентской базы, внимательно изучает своих клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов.

В этой связи, БАНКУ, который предлагает своим клиентам современное и качественное обслуживание, необходимо установление и поддержание надежных корреспондентских и партнерских отношений с иностранными банками.

БАНК также осознает, что для установления таких отношений помимо определенного уровня показателей ликвидности, надежности и размера капитала необходимо иметь хорошую деловую репутацию, которую невозможно обеспечить без качественного исполнения им работы в рамках противодействия легализации преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее по тексту – ПОД/ФТ/ФРОМУ). В соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также учитывая опыт зарубежных финансовых учреждений и российских кредитных организаций в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, БАНК в своей работе руководствуется следующими принципами:

• Идентификация всех клиентов, обслуживаемых БАНКОМ (реализация принципа «Знай своего клиента», установление представителя клиента, его бенефициарных собственников, выгодоприобретателей, в том числе с учетом соблюдения установленных норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов);
• Применение процедур по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом риск-ориентированного подхода;
• Оценка клиента с точки зрения рисков отмывания денежных средств и финансирования терроризма;
• Расследование операций (сделок), вызывающих подозрение в причастности к легализации преступных доходов, финансированию терроризма / распространения оружия массового уничтожения;
• Применение специальных мер контроля к отдельным категориям клиентов, как принимаемых на обслуживание, так и находящихся на обслуживании в БАНКЕ;
• Отказ в открытии счета и совершении операций в случае непредставления клиентом необходимых документов или предоставления недостоверных документов в БАНК, а также при наличии сведений о возможном участии потенциального клиента в террористической / экстремисткой деятельности;
• Блокирование операций с участием лиц, присутствующих в списках террористов/экстремистов;
• Отказ в открытии счетов на предъявителя, анонимного владельца;
• Отказ от установления договорных отношений и совершения операций с участием банков, не имеющих физического присутствия по месту их регистрации;
• Применение необходимых и обоснованных мер по управлению риском в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• Установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые осуществляют меры по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• Своевременное направление отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
• Систематическое обучение и повышение квалификации персонала.