Осознавая важность и особую значимость проводимой во всем цивилизованном мире политики по противодействию легализации преступных доходов, а также учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, в ПАО «Московский Индустриальный Банк» (далее по тексту – БАНК) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту – Система), основанная на принципе участия всех сотрудников БАНКА, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции и направленной на предотвращение операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с отмыванием доходов, полученных от преступной деятельности, а также исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.
Данная Система организована в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, а также на основе рекомендаций и требований, разработанных в этой области общепринятыми международными организациями - Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force – FATF), Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision), и надзорных и регуляторных органов страны.
БАНК с осторожностью подходит к выбору и формированию своей клиентской базы, внимательно изучает своих клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов.
В этой связи, БАНКУ, который предлагает своим клиентам современное и качественное обслуживание, необходимо установление и поддержание надежных корреспондентских и партнерских отношений с иностранными банками.
БАНК также осознает, что для установления таких отношений помимо определенного уровня показателей ликвидности, надежности и размера капитала необходимо иметь хорошую деловую репутацию, которую невозможно обеспечить без качественного исполнения им работы в рамках противодействия легализации преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее по тексту – ПОД/ФТ/ФРОМУ). В соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также учитывая опыт зарубежных финансовых учреждений и российских кредитных организаций в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, БАНК в своей работе руководствуется следующими принципами: